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博彩海报 上海银行探路线上供应链金融 至2020年拟放贷千亿元 2020-01-11 18:42:59   阅读1740

博彩海报 上海银行探路线上供应链金融 至2020年拟放贷千亿元

博彩海报,■本报见习记者 刘冬 

当前,经济转型持续升级、产业结构深入调整、实体企业金融需求日益增长,伴随“构建普惠金融体系”的国家政策引导,具有“产融结合、脱虚向实”特征的供应链金融成为服务实体经济的重要抓手,各家银行纷纷发力,探索利用新科技解决企业融资痛点。

不仅中、农、工、建等国有大型银行,平安银行、光大银行、招商银行等股份制银行,具有区位优势的上海银行、浙商银行等城商行也在积极入场。10月29日上海银行举办发布会,正式推出“上行e链”在线供应链金融服务平台。

上海银行宣布,计划到今年年底实现供应链金融信贷投放500亿元,到2020年提高至1000亿元。当日,上海银行还与国药控股、中铝股份、中建材股份、京东金融、海尔集团签署了共计550亿元供应链金融的合作意向。

据《证券日报》记者获悉,为加大对供应链产业的信贷支持,上海银行将对供应链普惠口径企业的考核和资源配置予以倾斜,对符合一定条件的中小企业贷款实行差异化不良容忍安排。

国家统计局日前公布的数据显示,截至2017年年末,全国规模以上工业企业应收账款余额达到13.48万亿元,比2016年增长8.5%。中泰证券预计,2020年我国供应链金融市场规模将达18.18万亿元。

针对中小企业融资的万亿级市场,此次上海银行推出的“供应链金融助力普惠金融业务方案”,是以“上行e链”在线供应链金融服务平台为核心。

在风控方面,上海银行与核心企业数据共享,掌握供应链金融所需要的信息流、资金流和物流,从而形成闭环管理。其中,信息、数据保留在平台内,由核心企业掌控,让核心企业和中小企业不再有数据安全的顾虑。

上海银行董事长金煜表示:“上海银行从去年开始集中精力研究科技与公司业务的结合,重点研究线上供应链金融产品,通过将核心企业的信用注入产业链,实现为小企业增信,并通过金融科技,改善组织架构、业务处理流程,将供应链金融和普惠金融融合,努力探索破解小企业融资的难题。”

相较传统的供应链金融,“上行e链” 通过引入区块链技术,实现核心企业信用的可拆分、可组合支付,从而将核心企业的信用延展到二级、三级、四级供应商,据此上游供应商可通过债权贴现获取资金,使得服务客户从核心客户延展至多层级供应商。此外,围绕核心企业全球产业链,与上海银行股东桑坦德银行共同在上行e链平台上,提供完整的全球服务解决方案。

据上海银行介绍,依托互联网技术,进一步优化业务流程,实现了从开户、合同签订到放款的全业务流程线上化,并利用大数据技术,打造智能风控体系,减少人工的干预,实现批量获客、审批和动态贷后管理,快速响应企业的融资需求。

目前,上海银行在供应链金融方面,已为一大批知名企业集团的上下游提供了融资服务,帮助企业提高资金安全和运作效率。数据显示,截至今年9月末,上海银行供应链金融投放量较去年同期增长72.2%。